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Verhaltensregeln gegenüber meinen Mandanten

Verhaltensregeln für meine Tätigkeit als Makler

 Für die Ausübung meiner Tätigkeit als Versicherungsvermittler lege ich mir die nachfolgenden Regeln zugrunde:

 

1. Meine Tätigkeit als Versicherungsvermittler erfolgt auf der Basis von Vertrauen, Integrität und der Bindung an die Grundsätze eines ehrbaren Kaufmanns bzw. Versicherungsmaklers.

2. Kernbestandteil meiner Vermittlungstätigkeit ist die Beratung und Information meiner Mandanten. Diese Tätigkeit orientiert sich an den Wünschen und Bedürfnissen der Mandanten. Dieses berechtigte Interesse hat Vorrang vor meinem eigenen Vergütungsinteresse.

3. Die allgemeinen Compliance-Regeln finden Beachtung. Hierzu zählen insbesondere die Einhaltung der strafrechtlich relevanten Regelungen zu Bestechung und Bestechlichkeit (vgl. § 299 StGB), der klare Umgang mit Geschenken, Einladungen und sonstigen Zuwendungen sowie Regeln zur Vermeidung von Kollisionen von privaten und geschäftlichen Interessen.

4. Beim Umgang mit persönlichen und vertraulichen Daten werde Ich die gesetzlichen Vorschriften beachtet. Des Weiteren werden die Datenschutzrechtlichen und Wettbewerbsrechtlichen Vorschriften eingehalten.

5. Die ordnungsgemäße Dokumentation einer gesetzlich vorgeschriebenen Beratung erfolgt mit besonderer Sorgfalt. Es wird dabei beachtet, dass der Gesetzgeber einen Verzicht auf Beratung und/oder Dokumentation nur als Ausnahme vorgesehen hat.

6. Zu den Grundlagen meiner Versicherungsvermittlertätigkeit gehört die Beratung und Betreuung meiner Mandanten bzw. des Versicherungsnehmers auch nach Vertragsschluss während der Dauer des Versicherungsverhältnisses, insbesondere im Schaden- und Leistungsfall.

7. Bei einer Umdeckung eines Versicherungsvertrages, werden stets das Interesse und die Wünsche meiner  Mandanten beachtet. Der Mandant ist zu bereits bestehenden Versicherungsverträgen zu befragen. Insbesondere im Lebens- und Krankenversicherungsbereich kann eine Abwerbung von Versicherungsverträgen oft mit erheblichen Nachteilen verbunden sein. Der Mandant ist in jedem Fall über einen eventuell in diesem Zusammenhang entstehenden Nachteil ausdrücklich aufzuklären. Dies ist Bestandteil der Dokumentation.

8. Die stetige Weiterbildung ist Grundlage meiner geschäftlichen Tätigkeit als Vermittler. Entsprechende Nachweise der Weiterbildung werden stets vorgehalten.

9. Bei Vergütungsregelungen mit Versicherungsunternehmen, insbesondere über Sondervergütungen etc., wird beachtet, dass die Unabhängigkeit der Tätigkeit als Versicherungsvermittler, speziell als Versicherungsmakler, keine Beeinträchtigung erfahren darf.

10. Das bewährte Ombudsmann-System der Versicherungswirtschaft bietet dem Kunden ein unabhängiges, unbürokratisches System zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten nicht nur mit Versicherungsunternehmen, sondern auch mit Versicherungsvermittlern. Der Kunde wird vom Versicherungsvermittler auf das bestehende System in geeigneter Form hingewiesen.

 

 

Diese Regel gelten gleichermaßen für den Versicherungs- und den Finanzanlagebereich

Kontakt

Sebastian Kluge e.K.

Röntgenstraße 9

49328 Melle

 

Tel: 05427/80 190 40

 

sebastian.kluge@fundv.de

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